El programa de formación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (nivel II) impartido por CUNEF tiene por objeto dotar a los participantes una formación especializada que les permita adquirir y/o consolidar los conocimientos y competencias necesarias para el desempeño profesional de las labores de asesoramiento en materia de inversión. Los participantes inscritos en el programa que superen con éxito los exámenes establecidos, en cada convocatoria, obtendrán el Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero. El programa está diseñado de acuerdo con las “Directrices para la Evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” publicadas por la Autoridad Europea del Mercado de Valores (ESMA), y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
El programa de formación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (nivel II) impartido por CUNEF tiene por objeto dotar a los participantes una formación especializada que les permita adquirir y/o consolidar los conocimientos y competencias necesarias para el desempeño profesional de las labores de asesoramiento en materia de inversión. Los participantes inscritos en el programa que superen con éxito los exámenes establecidos, en cada convocatoria, obtendrán el Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero. El programa está diseñado de acuerdo con las “Directrices para la Evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” publicadas por la Autoridad Europea del Mercado de Valores (ESMA), y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
El programa se concibe como una herramienta de valor excepcional que permite a los profesionales del sector financiero obtener la formación requerida por el regulador nacional (CNMV) e internacional (ESMA) para prestar servicios de asesoramiento financiero. Entre otros, podemos citar los siguientes objetivos:
El programa está dirigido a profesionales en activo (titulados superiores) y a profesionales del sector financiero con una titulación mínima de bachiller o formación profesional de Grado Medio que, en este caso, deberán acreditar una experiencia mínima de dos años en el sector financiero.
Los alumnos que hayan completado y superado satisfactoriamente todos los requisitos académicos en el programa (10 ECTS) estarán en situación de recibir el título de:
Ficha técnica
| Carga lectiva | 20 créditos |
| Dirigido a | Titulados Superiores y Profesionales en activo con más de dos años de experiencia profesional en el sector financiero que deseen obtener la certificación exigida por la CNMV para prestar servicios de asesoramiento financiero |
| Dedicación | Compatible con el ejercicio profesional |
| Horario lectivo | Los participantes, a través de la plataforma de aprendizaje on line (CANVAS de CUNEF), interaccionan con los diversos contenidos (notas técnicas, vídeos, autotest…) de una manera flexible que permite a cada participante adaptar su dedicación y tiempos de aprendizaje a sus circunstancias particulares. Los participantes actualizan sus conocimientos a través de un entorno virtual de aprendizaje en el que se les suministra amplia documentación sobre los conocimientos requeridos en cada uno de los módulos de aprendizaje. |
| Idioma de docencia | Español |
| Proceso de admisión | Análisis del curriculum vitae y entrevista personal |
| Título | Certificado de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (nivel II) Título reconocido por la CNMV desde el 11/05/2018 + Título propio de postgrado de CUNEF |
El programa de formación y certificación de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero desarrollado por CUNEF (Colegio Universitario de Estudios Financieros) aborda once materias con una carga lectiva equivalente a 20 créditos. El programa de estudios consta de once materias en las que se aborda el estudio de los mercados, los productos e instrumentos de inversión que las instituciones financieras ofrecen a sus clientes. De igual forma se aborda el estudio de las funciones de asesoramiento financiero.
| Programa de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (nivel II) | Nº de créditos |
| Análisis macroeconómico y sector financiero | 1 crédito |
| Mercados Financieros | 1 crédito |
| Productos de inversión: renta fija | 2 créditos |
| Productos de inversión: renta variable | 2 créditos |
| Productos de inversión: productos estructurados | 2 créditos |
| Productos de inversión: fondos de inversión | 2 créditos |
| Productos de inversión: productos de previsión | 2 créditos |
| Regulación específica y cumplimiento normativo | 2 créditos |
| Asesoría fiscal de las operaciones financieras | 2 créditos |
| Gestión de carteras de inversión | 2 créditos |
| Planificación financiera y asesoramiento financiero | 2 créditos |
| Total | 20 créditos |
El programa de Especialista en Banca y Asesoramiento Financiero (nivel II) cuenta con una carga lectiva de 20 créditos. Dicha carga lectiva equivale a 200 horas de formación, de las cuales el 70% tienen un enfoque teórico-conceptual y un 30% cuentan con un carácter práctico-aplicado. La metodología de formación alterna sesiones síncronas presenciales y/o en línea, con acciones formativas de “eLearning” en las que los participantes, a través de la plataforma de aprendizaje on line de CUNEF, interaccionan con los diversos contenidos de cada materia (notas técnicas, contenidos virtualizados, videos/podcast,…) de una manera flexible lo que permite a cada participantes adaptar sus horarios de dedicación a sus circunstancias particulares. La metodología pedagógica on line de CUNEF se fundamenta en una planificación temporal para cada módulo de aprendizaje en la que los participantes interaccionan con las herramientas con horas de estudio y trabajo individual. Los participantes consolidan, a través de las diferentes metodologías y enfoques del aprendizaje, sus conocimientos y competencias en relación con las materias objeto de la certificación.
El programa de formación se desarrolla secuencialmente de forma que los estudiantes abordan las sesiones lectivas (presenciales y/o en línea) así como el desarrollo de las actividades prácticas de acuerdo con una planificación concreta.
A continuación, podrás encontrar una breve descripción de los contenidos que aborda cada materia
| Materia de Estudio | Contenidos |
| Análisis macroeconómico y sector financiero.
10 horas lectivas. |
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| Mercados financieros.
10 horas lectivas. |
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| Productos financieros: Renta Fija.
20 horas lectivas. |
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| Productos financieros: Renta Variable.
20 horas lectivas. |
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| Productos financieros: Productos Estructurados.
20 horas lectivas. |
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| Productos Financieros: Fondos de Inversión.
20 horas lectivas. | Fondos de inversión: objetivos del aprendizaje
Planificación de carteras con fondos de inversión.: objetivos del aprendizaje
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| Productos Financieros: Productos de previsión.
20 horas lectivas. |
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| Regulación específica y cumplimiento normativo.
La necesaria protección del cliente: comercialización con criterios ético-profesionales.
20 horas lectivas.
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| Asesoría fiscal de las operaciones financieras.
20 horas lectivas. |
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| Gestión de Carteras de inversión.
20 horas lectivas. |
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| Planificación financiera y asesoramiento financiero.
20 horas lectivas |
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Sistema de evaluación de los exámenes de certificación
El sistema de evaluación de esta certificación es presencial y mediante pruebas objetivas (exámenes). Los participantes son evaluados, de cara a la obtención de la certificación, de acuerdo con el siguiente esquema:
En ambos casos, convocatoria ordinaria o extraordinaria, la certificación se considera superada con una puntuación global superior a 7 (70% de aciertos) siempre que se obtenga una ratio de éxito superior a 50% en los diferentes bloques de contenidos previstos.
Las convocatorias de examen: ordinaria y extraordinaria son debidamente anunciadas (fecha, horario, lugar de celebración, etc). Los candidatos participantes en los exámenes son identificados (presentando su DNI o documento equivalente) a la entrada y salida del examen. De igual forma se registra que el candidato deposita el examen, una vez finalizada la prueba de evaluación. CUNEF permite que los candidatos acudan al examen con el libro oficial de fórmulas (suministrado por CUNEF) así como con su calculadora.
Superada la prueba objetiva se obtiene el Certificado de CUNEF de Experto en Banca y Productos Financieros (título propio).
La formulación y elaboración de los exámenes corresponde al Comité Evaluador de CUNEF. La calificación otorgada por el Comité será de APTO y de NO APTO. El Comité decide en cada convocatoria la nota de corte de cada promoción para obtener la calificación de APTO, pudiendo rebajar el 70% oficial, anteriormente citado, en un máximo del 10% en función de la dificultad de cada examen, o cuando alguna respuesta haya sido fallada por más del 90% de los candidatos.
La decisión del Comité Evaluador es inapelable, no existiendo derecho de revisión de examen por parte del candidato. Tampoco se informará al candidato del porcentaje de aciertos/fallos en su correspondiente examen.
Tiempo de validez
El Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros (título propio) tiene una validez de dos años. Para mantenerlo, en el tiempo es preciso acreditar fehacientemente que se ha recibido formación anual, un mínimo de 20 horas, en temas y asuntos estrechamente relacionados con el contenido de la certificación
Sistema de actualización de conocimientos
CUNEF ofrece, periódicamente, cursos, conferencias y seminarios que permiten a los titulares de la certificación actualizar sus conocimientos, y de esta forma, mantener la validez de esta. Así mismo, CUNEF puede valorar positivamente[2], como actividades formativas de actualización de conocimientos, la participación o desarrollo de otras iniciativas conceptuales no regladas, pero íntimamente relacionadas con el objeto final de la certificación. Tales como: elaboración de tesis doctorales, elaboración de trabajos fin de máster, o trabajos fin de grado, participación en proyectos de investigación, participación como ponentes en foros nacionales o internacionales, etc.
El Comité de Evaluación publica, cada curso académico, o con carácter anual, la relación de contenidos más relevantes para una adecuada actualización de conocimientos, así como el número de horas mínimas necesarias para acreditar dicho proceso de actualización de conocimientos. Ya sea mediante la participación en cursos, seminarios, programas, conferencias… organizados por CUNEF o por otras instituciones.
Por tanto, quienes estén en posesión de la certificación deberán acreditar, cada dos años, que han participado en alguna de las actividades programadas por CUNEF. Así mismo los poseedores de la certificación podrán solicitar a CUNEF la convalidación (como horas necesarias para mantener la certificación) la participación en otras actividades siempre y cuando estén debidamente acreditadas por una institución educativa (nacional o internacional), agrupación profesional, empresa del sector financiero u otras instituciones equivalentes.
La oficina académica de CUNEF llevará el registro de los profesionales acreditados, así como el registro oficial de actividades de actualización de conocimientos de sus miembros, en el que podrán registrar las actividades formativas de actualización de conocimientos los titulares de la certificación que así lo soliciten. Complementariamente el registro permite, en cualquier momento, acreditar frente a la CNMV o frente a terceros que así lo soliciten, la situación del proceso de actualización de conocimientos de los profesionales poseedores de la certificación.
[1] Los participantes se presentan, en la convocatoria extraordinaria, a la totalidad de los contenidos de la certificación o a aquella parte no superada en alguno de los dos exámenes ordinarios.
[2] A través del proceso de convalidación de otras actividades formativas o equivalentes, no organizadas por CUNEF, para mantener el Certificado de Experto en Banca y Productos Financieros.
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Los Programas de especialización/certificación profesional de CUNEF están diseñados para que los participantes puedan hacer frente con solvencia a los nuevos retos y demandas del actual entorno profesional, caracterizado por el cambio y la innovación permanente, la ineludible presencia de las nuevas tecnologías, y la competencia global. El entorno directivo actual requiere de profesionales especialmente formados, con sólidas capacidades para el análisis económico, financiero y estratégico, con sabiduría para medir, analizar, pronosticar y controlar el riesgo en sus múltiples manifestaciones. Con visión y orientación internacional, versátiles y con capacidad de liderazgo y comunicación para movilizar e integrar equipos multidisciplinares. Comprometidos con la generación de valor económico, a la vez que implicados en la satisfacción de las expectativas de sus “stakeholders”. Y, finalmente, con valores y principios sencillos, pero no siempre frecuentes: transparencia, honestidad, profesionalidad, dedicación, compromiso…
A continuación, te proponemos algunas de las razones que justifican la realización de un Programa de Especialización/Certificación profesional en CUNEF:
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